网传中植系资金缺口数千亿?信托接连爆雷,旗下公募基金被甩卖

公司来源:深蓝财经2023-02-10 10:38阅读:556994

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近日,中植系甩卖旗下管理规模超700亿元的公募基金——中融基金,引发关注。对于出售原因,中融信托表示,此举旨贯彻主营业务回归信托本源的监管要求。

然而,事情可能并非那么简单,在房地产信托“地雷阵”中苦苦挣扎的中融信托,资金缺口已成迷。

众所周知,房地产市场的不景气,引爆了恒大、融创、佳兆业、华夏幸福等多颗雷。不过,这并没有完,随着危机向纵深发展,更严重的问题正在浮现,一些重仓房地产的商业帝国岌岌可危,体量高达3万亿的中植集团目前就处于风暴中心。

近日,有熟悉中植集团的人士向“紫财经”爆料,中植旗下恒天财富、新湖财富、大唐财富、高晟财富四家财富管理公司资产规模在7000-8000亿之间,涉及100余万投资者,目前缺口大约有4000亿左右。

  万亿中植风雨飘摇:网传资金缺口数千亿,旗下公募基金已被甩卖

而一位接近官方的人士则称,金融监管部门已经成立相关工作组,即将对中植系进行摸底。目前,这些消息尚未得到官方证实。

另一方面,作为中植集团的核心融资平台,中融信托在刚刚过去的2022年坏消息频传,从年初到岁末几乎没有消停过。

据不完全统计,过去一年,中融信托由于精准踩雷华夏幸福等房企,约有10余只产品违约或无力偿还本息不得不展期,包括融昱100号、骥达11号、融沛231号、享融223号、承安96号、安泰301号等。最终由无数购买信托的家庭及塔牌集团这类上市公司来“买单”。

去年9月,中融信托更是上演了一出大戏,几乎跟李国庆抢当当公章一样狗血。该公司称与融创方面共同保管武汉塔子湖置业章证照及印鉴等物品的保险柜锁芯被换,相关项目预售资金监管账户中约有11.4亿元被划走。

早在去年4月,中融信托大股东经纬纺机就在年报中一语道破了中融信托的困境,“当前,尤其是房地产行业走势低迷,因融资环境整体紧张导致流动性问题频发,中融信托部分相关项目也被迫出现延期情况,信用风险、流动性风险呈现阶段性放大的情况,业务经营与投资者关系进一步承压。”

公开资料显示,中植集团这个神秘的商业帝国由印刷工人出身的解直锟创办于1995年,20多年时间从一个偏居一隅的小角色发展成一个在资本市场呼风唤雨的巨无霸,有报道说其资产规模高达数万亿,横跨实体产业、资产管理、金融服务、财富管理等诸多领域,涉及公募、信托、保险、私募、租赁、期货、娱乐、矿产等行业。

其版图之大,业务之复杂,积累问题之久远,即使是创始人解直锟在世时驾驭起来也非易事。

2021年底,时年61岁的直锟因突发心脏病去世。灵魂人物在关键时刻撒手人寰,将这个万亿商业帝国置于空悬状态,此后中植系陷入一场人事巨震,最终解直锟的外甥刘洋击败中植集团原有高管上位,其后一直竭力化解风险,但是效果却不尽如人意。屋漏偏偏逢阴雨,房地产又迎来了史上最寒冷的冬天,中植系就此处于风雨飘摇的状态中。

中融信托密集违约,从侧面反映出中植集团对新的历史环境的不适。

在早些年间,中植系顺风顺水,其主要策略就是利用金融平台筹措资金向上市公司发放贷款或直接入股,然后将自己控制的资产注入上市公司,收取高额利息或炒作概念拉升股价进而套现离场。

2019年6月,资本市场引入注册制,监管力度不断加强,与此同时,投资者也越来越成熟,中植集团的老玩法迅速失灵,于是将房地产视为下一个增长点,信托业全面收缩该业务比例,中植系却逆势出击。

以中融信托为例,2017年至2020年,中融信托投向房地产的信托资产占比分别为6.61%、10.99%、17.65%、18%,一路升高。2021年,中融信托压降房地产业务占比,降至14.02%,但规模仍接近900亿元。

深挖中融信托的地产“朋友圈”,包括融创、恒大、阳光城、华夏幸福、泰禾、世茂、蓝光、花样年、中南等房企都位列其中。可以说,中融信托的爆雷,早已命中注定。

更让人惴惴不安的是,如果房地产市场越早恢复,对中植系的负面影响越小,现在却没有任何止跌回暖的迹象。

近一年来,房地产政策端利好不断,尤其去年底融资“三箭齐发”,并被重申为“国民经济支柱产业”。然而2023年开年至今,房企销售业绩并未迎来开门红,1月百强房企全口径销售额4223.3亿元,同比下降31.7%,环比下降51.6%。

这表明,在大量刺激政策面前,消费者仍无动于衷,房地产下行压力仍在持续加大。

如果房地产持续低迷,有可能诱发更大的危机,那些还未爆雷的板块若步中融信托后尘,中植系如何能够承受如此大的惊吓?

或为缓解资金压力,中植系已开启了“卖卖卖”模式。最新消息显示,中植系“清仓”中融基金,国联证券欲30亿接盘。中融基金成立于2013年,彼时由中融信托与道富环球共同出资成立,持股数量分别为51%和49%。不过,此后道富环球把股权系数转让给了同样有着“中植血统”的上海融晟。企查查显示,两家公司的最终受益人都是解直锟 。

与此同时,中融信托还在不停“发发发”。按理说,一个频频爆雷的金融机构不应该继续上新,中融信托却一边爆雷一边推出新产品。

年初至今,中融信托官网至少发布了27只产品的成立通知,这些产品是否已经足额募集或者只是一个粉饰太平的幌子,外人就不得而知了。

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